4 lições para investidores em criptomoedas com o colapso do FTX

A exchange de criptomoedas FTX, com sede nas Bahamas, entrou com pedido de falência nos EUA em 1º de novembro. 11, 2022, buscando proteção judicial, pois busca uma maneira de devolver o dinheiro aos usuários.

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Após um ano difícil para ativos digitais, muitos investidores foram pegos de surpresa pelo recente colapso da exchange de criptomoedas FTX, enquanto os clientes aguardam respostas sobre cerca de US$ 1 bilhão a US$ 2 bilhões em fundos perdidos.

Enquanto o futuro da empresa – e as investigações sobre os ativos que estão desaparecendo – estão no limbo quando a FTX entra em proteção contra falência, especialistas dizem que há lições importantes para os investidores em criptomoedas.

“O colapso do FTX fornece lembretes severos de que ‘não existe almoço grátis’ ao tentar ganhar dinheiro rapidamente em um setor financeiro ainda relativamente novo e não regulamentado”, disse o planejador financeiro certificado Jon Ulin, CEO da Ulin & Co. Wealth Management em Boca Raton, Flórida.

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Você deve investir “o que está disposto a perder 100%, como em Las Vegas” e “discrição e ceticismo” devem ser exercidos ao pesar ativos e produtos relacionados lançados por “atletas profissionais, celebridades e personalidades da mídia”, disse Ulin.

Aqui estão quatro outras lições para os investidores da queda do FTX.

1. Conheça os riscos de onde você está segurando criptomoeda

Kevin Lum, CFP e fundador da Foundry Financial em Los Angeles, trabalha com investidores mais jovens e disse que cerca de 50% de seus clientes possuem criptomoedas de alguma forma.

Embora ele não pense necessariamente que os clientes precisam reduzir sua exposição, ele disse que eles precisam entender onde a moeda digital é mantida e os possíveis riscos de manter os ativos lá.

“Acho que o colapso da FTX acabará sendo bom para empresas financeiras tradicionais como a Fidelity, que estão entrando no espaço criptográfico, porque elas vêm com um certo nível de confiança”, disse Lum.

No início deste mês, a Fidelity Investments anunciou planos para lançar um produto criptográfico sem comissão, permitindo que os investidores comprem e vendam bitcoin e ether.

O colapso do FTX também renovou o interesse no armazenamento a frio, ou em colocar a moeda digital offline, tornando-a menos suscetível a hacks. No entanto, o movimento torna os ativos menos líquidos e mais difíceis de negociar rapidamente.

2. A diversificação é ‘sempre importante’

Esteja você investindo em ações, criptomoedas ou outros ativos, os especialistas dizem que uma grande porcentagem de uma única participação pode ser arriscada.

“A diversificação é sempre importante”, disse George Gagliardi, CFP e fundador da Coromandel Wealth Management em Lexington, Massachusetts.

“Para indivíduos que tinham uma alocação muito alta para criptomoedas, seja em FTX ou não, a queda do preço das criptomoedas este ano foi uma lição dolorosa sobre a importância de diversificar as classes de investimento”, disse ele.

o [FTX] O colapso deve ser uma lição de que qualquer empresa individual – seja uma exchange de criptomoedas ou um negócio mais tradicional – pode ir à falência em tempos de crise.

Kevin Brady

Vice-presidente da Wealthspire Advisors

Desde o pico histórico de US$ 68.000 em novembro de 2021, o preço do bitcoin despencou mais de três quartos, caindo para menos de US$ 17.000 em 1º de novembro. 17.

“O [FTX] O colapso deve ser uma lição de que qualquer empresa individual – seja uma bolsa de criptomoedas ou um negócio mais tradicional – pode ir à falência em tempos difíceis”, disse Kevin Brady, CFP e vice-presidente da Wealthspire Advisors em Nova York.

Ao pesar as alocações de portfólio, disse ele, 5% de um único ativo “começa a ser material” e 10% é “muito concentrado”. Claro, pode haver circunstâncias atenuantes para alguns investidores.

“Mesmo que um ativo financeiro seja de natureza especulativa, ele ainda pode desempenhar um papel em um portfólio bem diversificado, embora em pequenas quantidades”, disse Ulin, da Ulin & Co.

3. Espere mais regulamentação criptográfica

Há um debate contínuo sobre como a criptomoeda deve ser classificada e regulamentada e se intensificou em meio às consequências do FTX.

Sens. Cynthia Lummis, R-Wyo., e Kirsten Gillibrand, DN.Y., apresentaram em junho um projeto de lei para criar uma estrutura regulatória para moeda digital, definindo a maioria dos ativos como commodities, como ouro ou petróleo, que são supervisionados pelo Comissão de Negociação de Futuros de Commodities.

Especialistas dizem que o colapso do FTX pode acelerar essas discussões – e acelerar o cronograma para futuras diretrizes. “Acho que veremos regulamentações”, disse Ivory Johnson, CFP e fundador da Delancey Wealth Management em Washington. E acho que esses modelos de negócios ruins vão desaparecer.

A presidente do Comitê de Serviços Financeiros da Câmara, Maxine Waters, D-Calif., e o republicano, Rep. Patrick McHenry, da Carolina do Norte, anunciou na quarta-feira planos para uma audiência bipartidária em dezembro para investigar o colapso da FTX.

Embora o Congresso decida como as agências governamentais podem regular a criptomoeda, o presidente da Comissão de Valores Mobiliários, Gary Gensler, tem pressionado por regras mais rígidas. “Os investidores precisam de melhor proteção neste espaço”, disse ele ao “Squawk Box” da CNBC em 1º de novembro. 10.

4. Faça backup de seus registros de transações criptográficas

Independentemente de onde você está segurando a moeda digital, os especialistas sugerem baixar seu histórico de transações periodicamente.

Reunir documentos de relatórios é uma das partes mais difíceis dos impostos sobre cripto, disse Andrew Gordon, advogado tributário, CPA e presidente do Gordon Law Group. E se uma bolsa fechar, você ainda precisará de registros para registrar sua declaração, disse ele.

“Duas semanas atrás, muito poucas pessoas suspeitavam que a FTX enfrentaria isso”, disse Gordon.

Além disso, você terá uma noção melhor de seus lucros e perdas acompanhando ao longo do ano, disse ele, facilitando o corte de sua conta com estratégias como a colheita de prejuízos fiscais. “Isso o colocará em uma posição muito melhor quando chegar a hora do imposto”, disse ele.

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