Como os valores da família e da cidade pequena proporcionam sucesso financeiro

Joseph P. Biondo é CIO e CEO da Biondo Investment Advisors, uma empresa de serviços financeiros abrangente especializada em gestão de ativos proprietários que ele juntou com seu pai em 2004. Com sede em Milford, Pensilvânia, com um escritório satélite em Sparta, NJ, a empresa administra mais mais de US$ 800 milhões em ativos de clientes e fornece planejamento financeiro holístico, gerenciamento de patrimônio e consultoria financeira cuidadosa.

Russ Alan Prince: O que diferencia a Biondo Investment Advisors da concorrência no setor?

Joseph Biondo: Acho que um dos maiores diferenciais é a nossa abordagem de investimentos. Muitos consultores hoje em dia estão focados principalmente em reunir ativos e conteúdo para terceirizar o gerenciamento real de investimentos para empresas de fundos mútuos, ETFs passivos ou alguma outra entidade. Não estamos interessados ​​no pensamento mais recente de Wall Street ou no fundo mútuo quente deste ano. Conduzimos nossa própria pesquisa sobre ações e títulos individuais internamente e conhecemos as empresas e sua administração antes de comprar.

Apoiamos nossas ideias com nosso próprio dinheiro. Investimos ao lado de nossos clientes e isso é algo que realmente ressoa com as pessoas. Eles gostam de saber que temos interesse nas decisões e no conselho que fornecemos.

A filosofia fundadora do meu pai era: “Sou inteligente o suficiente para identificar as empresas que quero possuir para meus clientes e para mim. Eu não vou trocá-los; Vou comprá-los e mantê-los a longo prazo.” É por isso que sujamos as mãos fazendo pesquisas à moda antiga. Aproveitamos o tempo para visitar a administração das empresas em que estamos interessados. Dissecamos seus balanços e participamos de conferências do setor para obter mais informações. Colocamos um esforço tremendo para entender as empresas individuais antes de tomar a decisão de adicioná-las às carteiras de clientes. Nosso objetivo final é mudar a vida das pessoas para melhor.

Principe: Qual é o segredo para construir uma prática financeira de sucesso até agora fora de uma das grandes áreas metropolitanas?

Biondo: Gostamos de dizer que combinamos valores de cidade pequena e classe trabalhadora com sofisticação e expertise de Wall Street. A Biondo Investment Advisors prova que você pode construir um negócio de consultoria substancial em praticamente qualquer mercado, se fizer isso da maneira certa. No nosso caso, acho que isso se resume a duas coisas: reputação e envolvimento da comunidade.

Obviamente, leva tempo para construir uma reputação. Nossa empresa tem suas raízes na prática que meu pai iniciou em Port Jervis, NY. Se você fizer a coisa certa para as pessoas, a palavra se espalha. Quando lançamos a Biondo Investment Advisors em 2004, ele era bem conhecido e respeitado por sua perspicácia em investimentos e devoção aos clientes. Nos últimos 18 anos, continuamos a construir essa reputação.

A segunda coisa que ajudou nossa empresa a prosperar é nosso envolvimento na comunidade. A retribuição está enraizada em nossa cultura. Anualmente, além do que qualquer um de nós faz como indivíduos, fazemos um orçamento para apoiar instituições de caridade locais e participar de suas campanhas de arrecadação de fundos, além de atuar como patrocinador de diferentes eventos.

Ainda estamos enraizados na região onde começamos, ao longo do rio Delaware, onde Nova York, Nova Jersey e Pensilvânia se encontram. Mas à medida que os clientes de longa data espalharam a notícia, também crescemos além disso. Temos um bolsão de clientes em Kansas City, Nova Inglaterra, Condado de Bergen e Flórida porque os clientes se mudaram e evangelizaram por nós.

Principe: Quais são as vantagens e desvantagens de misturar família e negócios?

Biondo: Para mim, pessoalmente, misturar família e negócios foi uma tremenda vantagem. Eu fui literalmente criado neste negócio. Quando eu era criança, eu ia ao escritório do meu pai depois da escola e pegava cotações em fitas para os comerciantes. Embora ele só tenha se formado no ensino médio, ele queria que eu mirasse mais alto e me deu muito incentivo enquanto eu estava me formando na The Wharton School da Universidade da Pensilvânia.

Meu pai criou nossa metodologia e nossa cultura, que é muito familiar. Desenvolvemos uma maneira de fazer negócios que funciona para nós e nossos clientes e não vamos nos desviar disso. Estamos todos comprometidos com o mesmo conjunto de valores e ética. Todos que trabalham aqui são tratados como membros da família e nossos clientes também. E porque nossos interesses estão totalmente alinhados com os deles, os clientes tendem a se sentir assim também.

Eu realmente não acho que tenha havido muitas desvantagens em termos de trabalhar com meu pai, porque concordamos no que é mais importante e isso é cuidar dos outros. Ele tem sido extremamente generoso em compartilhar seu conhecimento e experiência comigo e com todos os outros aqui. Há cinco sócios nesta firma e tomamos decisões importantes pelo comitê. Se houver pontos de vista variados sobre determinados tópicos, todos têm a chance de opinar e, então, chegamos a um consenso.

Acima de tudo, acho que entre as vantagens de trabalhar em um negócio multigeracional está a continuidade e a estabilidade. Para os clientes, além de bons conselhos e gestão de investimentos, há conforto em saber que estão lidando com pessoas reais que realmente se importam com eles e não com uma instituição sem rosto e impessoal.

Russ Alan Prince é diretor executivo da revista Private Wealth e diretor de conteúdo da High-Net-Worth Genius. Ele presta consultoria para escritórios familiares, empresários ricos, fast-tracking e profissionais selecionados.

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