Consumidores preocupados com gastos em economia incerta – Forbes Advisor

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As notícias econômicas recentes têm sido encorajadoras, com inflação abaixo do esperado em novembro e o Federal Reserve desacelerando o ritmo de alta das taxas de juros. Ainda assim, os consumidores estão preocupados com o estado da economia.

O mais recente Forbes Advisor – Ipsos Consumer Confidence Biweekly Tracker mostra um declínio acentuado na confiança geral do consumidor. Calculado em uma escala de 100 pontos, o índice subiu acima da marca de 50 pontos pela primeira vez em dois meses no final de novembro, mas agora caiu para 48,7.

A pesquisa, realizada pela Ipsos, mede o sentimento do consumidor ao longo do tempo.

“À medida que 2022 chega ao fim, os americanos se sentem pior com sua situação financeira, segurança no emprego, confiança de compra e expectativas futuras do que no início do ano”, diz James Diamond, gerente sênior de pesquisa da Ipsos.

Esse sentimento se reflete no número de pessoas que relatam que estão economizando menos dinheiro e se sentem desconfortáveis ​​em fazer compras importantes ou outras compras domésticas.

Incerteza sobre a economia pode atrasar gastos

A razão para a recente queda na confiança do consumidor não é clara. Embora pesquisas anteriores tenham indicado que o sentimento do consumidor geralmente aumenta antes de uma eleição e cai depois, esse não parece ser o caso aqui.

Em vez disso, pode simplesmente refletir o atual ambiente econômico em que a inflação é alta em relação aos últimos anos e as taxas de juros continuam subindo. Certamente, muitas famílias estão repensando seus gastos.

A confiança na compra caiu ligeiramente em relação a duas semanas atrás, de acordo com a pesquisa, e dois terços dos entrevistados disseram que estão menos à vontade para fazer compras importantes e domésticas agora do que há seis meses. Esses baixos níveis de confiança rivalizam com números não vistos desde o início de 2021.

No geral, a perspectiva de expectativa – que acompanha como as pessoas veem o futuro de suas finanças pessoais – fica em 56,2 em uma escala de 100 pontos. Isso representa uma queda de 2,8 em relação a duas semanas atrás e está sete pontos abaixo da média da pandemia.

Quase metade dos americanos estão economizando menos

A economia está enviando sinais contraditórios sobre se o país mergulhará em uma recessão no ano que vem – e, em caso afirmativo, quão ruim pode ser essa recessão.

Embora uma pesquisa separada da Ipsos cobrindo as tendências econômicas de 2023 tenha descoberto que mais de 70% das pessoas em todo o mundo esperam que a inflação, os aumentos de preços e os aumentos das taxas de juros em 2023 excedam o que experimentaram em 2022, os americanos não estão necessariamente reforçando suas reservas financeiras em preparação para o pior cenário.

Entre os entrevistados pela pesquisa Forbes Advisor-Ipsos, 45% disseram que estão economizando ou investindo menos dinheiro do que o normal. Além disso, um quarto disse que está gastando mais do que o normal e 28% está sacando dinheiro mais do que o normal.

Essas tendências não são surpreendentes, dada a taxa de inflação deste ano, mas são preocupantes. Sem reservas de caixa adequadas, algumas famílias podem achar difícil sobreviver caso a economia pare em 2023 e sua renda seja afetada.

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Felizmente, a taxa de inflação parece estar a abrandar e poderá aliviar alguma pressão económica sobre as famílias, permitindo-lhes desviar mais dinheiro para as suas poupanças. O Bureau of Labor Statistics calculou a inflação ano a ano em 7,1% em novembro, que é a menor porcentagem deste ano, disse a agência governamental.

Outras organizações colocaram a taxa de inflação ainda mais baixa. O índice de inflação em tempo real do Truflation, um agregador independente de dados de inflação, coloca a taxa ano a ano em pouco menos de 6% em 14 de dezembro. “Além disso, nosso número caiu de 6,5% em 1º de dezembro e 7,4 % no final de outubro”, disse Oliver Rust, chefe do produto da Truflation, em um comunicado.

A taxa básica de inflação fica em 6% ano a ano. O núcleo da inflação elimina as categorias de alimentos e energia, que tendem a ser mais voláteis. Ao subtrair essas categorias, o núcleo da inflação fornece uma visão mais estável da taxa de inflação.

Empregos: consumidores confiantes, mas problemas podem estar por vir

De todas as métricas rastreadas pela pesquisa Forbes Advisor-Ipsos, a confiança na segurança do trabalho é a mais alta, com 64 pontos em 100.

Apenas um quarto dos entrevistados disse que eles, um familiar ou conhecido pessoal, perderam o emprego nos últimos seis meses, mas é uma mistura de expectativas para o futuro. Enquanto 45% disseram que é provável que alguém que conheçam perca o emprego nos próximos seis meses, 46% disseram que estão mais confiantes sobre a segurança no emprego do que há seis meses.

Aqueles que estão preocupados com as perspectivas de emprego no futuro podem estar no caminho certo. Uma análise da empresa de tecnologia de recrutamento Employer descobriu que as novas listas de empregos mensais estão diminuindo em organizações de todos os tamanhos e o número de candidatos por vaga está aumentando.

Mais da metade dos profissionais de RH (51%) temem que as demissões estejam chegando à sua organização, e quase um quarto das empresas reduziu as contratações ou planejou fazê-lo em 2022, de acordo com dados da Employ fornecidos ao Forbes Advisor. Os empregos em software e tecnologia, serviços financeiros e no setor manufatureiro tiveram a maior queda nos últimos meses.

A caminho do novo ano, o mercado de trabalho pode depender de como a economia reage às tentativas de desacelerar a inflação. A Reserva Federal aumentou recentemente as taxas de juro em 0,5%. Isso é menor do que os aumentos repetidos anteriores de 75 pontos-base, mas alguns temem que, se os aumentos continuarem nesse ritmo, isso possa ter consequências não intencionais.

“Se o Fed continuar caminhando para um declínio inflacionário acelerado, isso pode desencadear uma desaceleração mais acentuada do que o banco central – ou a economia dos EUA – está preparado”, disse Rust.

Metodologia da pesquisa: A Ipsos, que pesquisou 941 adultos em 1º de dezembro. 12 e 13 de 2022, os resultados são fornecidos exclusivamente ao Forbes Advisor. A pesquisa é realizada quinzenalmente para rastrear o sentimento do consumidor ao longo do tempo, usando uma série de 11 perguntas para determinar se os consumidores se sentem positiva ou negativamente sobre o estado atual da economia e para onde ela está indo no futuro.

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