O ‘porquê’ por trás das novas parcerias de gerenciamento de riqueza da OneDigital

A OneDigital Investment Advisors anunciou um conjunto de parcerias por meio das quais pretende aumentar sua expansão em gestão de patrimônio, planejamento financeiro e gestão de investimentos para indivíduos e famílias de todas as idades e níveis de renda.

A OneDigital já fornece serviços de planejamento financeiro para as massas por meio de planos de aposentadoria, mas os recursos expandidos de gerenciamento de patrimônio visam permitir que a OneDigital forneça modelos de investimento “simples, porém personalizados” para o mercado de massa afluente. De acordo com um comunicado de imprensa anunciando a parceria, a empresa poderá fornecer estratégias de investimento especializadas e alternativas privadas para indivíduos de alto patrimônio líquido.

A oferta inclui soluções de modelo personalizado e contas gerenciadas separadamente de gerentes de investimento, incluindo BlackRock, Day Hagan/Ned Davis Research, PIMCO, Avantis Investors e Newfound Research. A nova abordagem é baseada em parcerias tecnológicas com a Parametric e 55ip, e apresenta uma solução de investimento alternativa de ponta a ponta da iCapital.

“É nosso objetivo aumentar o acesso a aconselhamento financeiro personalizado e apoiar melhor as pessoas de todas as idades e rendas”, disse Vince Morris, presidente de aposentadoria e riqueza da OneDigital, no comunicado. “Esta oferta expandida prioriza o acesso a aconselhamento personalizado e o nível de suporte que os indivíduos precisam para viver sua melhor vida agora e no futuro.”

Falando com a PLANADVISER, Morris diz que a OneDigital construiu um forte relacionamento com muitos empregadores como um consultor confiável de planos de aposentadoria – com a empresa agora cobrindo mais de um milhão de funcionários. Graças às parcerias negociadas com os vários gestores de fundos de ativos institucionais, diz Morris, a OneDigital poderá oferecer aos funcionários soluções personalizadas específicas para sua situação financeira.

“As pessoas querem esse tipo de conselho por meio de seu empregador”, diz Morris. “E temos um mecanismo para permitir que esse empregador ofereça aconselhamento financeiro entre os funcionários.”

A OneDigital desenvolveu uma abordagem de investimento diferenciada utilizando um algoritmo proprietário de alocação de ativos que alinha indivíduos com uma combinação de estratégias personalizadas por meio de seus gerentes parceiros, diz o comunicado. Essa abordagem será por meio do financeiro diretamente para os indivíduos, bem como do envolvimento com clientes corporativos, apoiando o bem-estar financeiro de seus funcionários.

“Nossa abordagem de planejamento financeiro que prioriza as pessoas combina a capacidade de selecionar e monitorar facilmente portfólios personalizados e combinar as estratégias fornecidas por nossos gerentes parceiros. Criar portfólios personalizados e alinhá-los com as metas financeiras de nossos clientes é a próxima geração de gerenciamento de investimentos”, disse Saumen Chattopadhyay, diretor de investimentos da OneDigital, no comunicado. “Nós olhamos além do nível de risco do indivíduo e do horizonte de tempo por meio de um processo de planejamento. Nossos relacionamentos com os principais gerentes e parceiros de tecnologia permitirão um novo nível de simplicidade e personalização.”

Morris diz que as duas principais perguntas que muitas famílias americanas têm hoje são como vão pagar pelos cuidados de saúde e se estão economizando o suficiente para a aposentadoria.

“Achamos que podemos reunir uma plataforma ou oferta no mercado que aborde mais uma abordagem financeira holística para cuidados de saúde e necessidades e finanças de cuidados de saúde”, diz Morris. “Existe uma conectividade em nosso sistema de crenças que diz que você não pode atualizar os cuidados de saúde se não tiver estabilidade financeira e, se não tiver estabilidade financeira, não pode atualizar os cuidados de saúde. Essas duas coisas estão interligadas, e é para isso que estamos resolvendo”.

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