BOSTON, 16 de novembro de 2022–(BUSINESS WIRE)–Edelman Financial Engines, principal empresa independente de planejamento patrimonial e consultoria de investimentos dos Estados Unidos,1 e o Centro Global de Excelência em Alfabetização Financeira da George Washington University, publicaram hoje um relatório abrangente que revelou como a oferta de recursos de educação financeira no local de trabalho pode desempenhar um papel importante no aumento da segurança e confiança financeiras.
A partir de abril de 2022, a EFE fez parceria com a GFLEC para anunciar o lançamento e estudo de um programa inovador de aconselhamento e educação financeira de seis semanas chamado Caminho rápido para a saúde financeiraque foi implantado para funcionários da Ford Motor Company.* Os objetivos da parceria eram obter insights sobre a saúde financeira básica dos funcionários, fornecer a eles recursos valiosos e direcionados para atender às necessidades críticas e, o mais importante, medir o impacto dessa ajuda na melhorar o bem-estar financeiro geral.
“Os programas de bem-estar financeiro são um dos benefícios mais importantes que os empregadores podem oferecer a seus funcionários. Eles podem abordar questões importantes, como baixos níveis de alfabetização financeira”, disse o Dr. Andrea Hasler, professora assistente de pesquisa e vice-diretora acadêmica da GFLEC. Os resultados de nossa pesquisa demonstram que a abordagem abrangente e direcionada Caminho rápido para a saúde financeira O programa pode promover a alfabetização financeira e a confiança, o que apoiará os funcionários na construção de futuros financeiros seguros.”
O estudo constatou que, após obter exposição aos recursos de educação financeira da EFE, os funcionários melhoraram seu conhecimento e confiança financeira, bem como suas atitudes em relação ao planejamento de aposentadoria e futuras tomadas de decisões financeiras. O relatório oferece percepções críticas sobre a disposição dos funcionários de melhorar o comportamento financeiro e mostra que eles estão mais ansiosos para buscar informações ou conversar com um consultor financeiro antes de tomar decisões importantes no futuro.
Os principais resultados adicionais do relatório incluem:
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Os níveis de alfabetização financeira e bem-estar entre os funcionários da Ford expostos ao programa são mais altos do que a média da população trabalhadora americana adulta. No entanto, os funcionários mais vulneráveis financeiramente da empresa (ou seja, aqueles com o menor bem-estar financeiro) são de meia-idade (35-54), negros americanos e hispânicos, com renda e educação mais baixas e aqueles sem conhecimento financeiro.
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Mesmo antes da intervenção, os usuários existentes dos serviços da EFE apresentaram melhores comportamentos financeiros em comparação com aqueles não expostos à educação financeira da EFE. Economizam mais tanto por motivos de precaução quanto para a aposentadoria; eles sobrevivem com facilidade; e eles são capazes de administrar bem suas dívidas.
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Estar exposto a pelo menos alguns dos recursos financeiros durante o Caminho rápido para a saúde financeira programa oferecido pela EFE melhorou a educação financeira e a confiança dos funcionários. Além disso, os funcionários que estão envolvidos no desafio de seis semanas têm maior probabilidade de adotar decisões financeiras inteligentes no futuro, como economizar para emergências e aposentadoria, planejar despesas futuras, procurar informações antes de tomar grandes decisões financeiras e pedir conselhos de conselheiro financeiro.
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Existe uma forte ligação entre alfabetização financeira e satisfação com os benefícios e remuneração oferecidos pelo empregador, bem como a satisfação geral no trabalho. Assim, oferecer programas de bem-estar financeiro no local de trabalho pode ajudar na retenção e satisfação geral dos funcionários.
“A Ford está na vanguarda melhorando a vida de seus funcionários por meio de programas de bem-estar financeiro”, disse Kelly O’Donnell, vice-presidente executiva da Edelman Financial Engines e chefe de negócios Workplace. Trabalhar em conjunto com a Ford e a GFLEC nesta pesquisa inovadora nos ajudou a identificar padrões que impactam positivamente os resultados dos funcionários e destacam novas oportunidades para atender melhor às necessidades dos funcionários. .”
A EFE e a GFLEC compartilharão mais descobertas e insights da pesquisa em um webinar em 1º de dezembro. 6 de fevereiro de 2022, às 13h. E.T. Clique aqui para se inscrever no evento.
Sobre a metodologia GFLEC
Para criar um mecanismo de benchmarking para definir e medir o bem-estar financeiro, foi criado o “Financial Health Score”. Esta pontuação serve como a espinha dorsal do Caminho rápido para a saúde financeira programa, que consiste em três etapas essenciais que 1) levam os funcionários a uma avaliação inicial para gerar uma pontuação inicial; 2) fornecer aconselhamento personalizado e acesso a recursos educacionais com base nessa pontuação; e 3) avaliar o impacto desta intervenção com foco nos efeitos de curto prazo e mudanças futuras antecipadas na tomada de decisões financeiras. Este trabalho foi patrocinado pela EFE. Todas as descobertas são baseadas em dados de duas pesquisas abrangentes coletadas em abril e junho de 2022.
Sobre o GFLEC
O Centro Global de Excelência em Alfabetização Financeira se dedica ao avanço de pesquisas e soluções que abrem as portas para a alfabetização financeira universal. Ao trabalhar para essa missão, a GFLEC se posicionou como a incubadora líder mundial em pesquisa, políticas e soluções de alfabetização financeira. O GFLEC foi lançado em 2011 na George Washington University School of Business em Washington, DC Desde então, foi pioneiro em ferramentas inovadoras para medir a alfabetização financeira, desenvolveu e aconselhou programas educacionais e elaborou diretrizes de políticas destinadas a promover o conhecimento financeiro nos Estados Unidos e em todo o mundo. Para obter mais informações sobre o GFLEC, visite https://gflec.org/.
Sobre a Edelman Financial Engines
Desde 1986, a Edelman Financial Engines tem o compromisso de sempre agir no melhor interesse de nossos clientes. Fomos fundados na crença de que todos os investidores merecem acesso a planejamento financeiro pessoal e integrado e consultoria de investimento. Hoje, somos a principal empresa independente de planejamento financeiro e consultoria de investimentos da América, conforme reconhecido pela Barron’s por cinco anos consecutivos,1 com mais de 145 escritórios2 em todo o país e confiado por mais de 1,3 milhão de clientes para administrar US$ 241 bilhões em ativos.3 Nossa abordagem exclusiva para atender os clientes combina nossa metodologia avançada e tecnologia proprietária com a atenção de um planejador financeiro pessoal dedicado. A situação e os objetivos de cada cliente são únicos, e a poderosa fusão de alta tecnologia e alto contato permite que a Edelman Financial Engines ofereça o plano pessoal e a confiança financeira que todos merecem. Para obter mais informações, visite EdelmanFinancialEngines.com.
1 o Barron’s A lista 2022 Top 100 RIA Firms, uma classificação de sete anos de empresas de consultoria independentes, é qualitativa e quantitativa, incluindo ativos administrados pelas empresas, gastos com tecnologia, diversidade de pessoal, planejamento de sucessão e outras métricas. As empresas optam por participar, mas não pagam para serem incluídas no ranking. Classificação concedida todo mês de setembro com base em dados de um período de 12 meses. A compensação é paga pelo uso e distribuição da classificação. A experiência do investidor e os retornos não são considerados. A classificação de 2018 refere-se à Edelman Financial Services, LLC, que combinou totalmente seus negócios de consultoria com a Financial Engines Advisors LLC (FEA) em novembro de 2018. Para a mesma pesquisa, a FEA recebeu uma classificação pré-combinação de 12º.
2 Dados da Edelman Financial Engines, em 1º de dezembro 31 de 2021.
3 Dados da Edelman Financial Engines, em 30 de junho de 2022.
* A Ford selecionou a Edelman Financial Engines como fornecedora de serviços para disponibilizar seus serviços de consultoria aos participantes do plano Ford. Ford não foi compensado por participar do estudo.
© 2022 Edelman Financial Engines, LLC. Edelman Financial Engines® é uma marca registrada da Edelman Financial Engines, LLC. Todos os serviços de consultoria são fornecidos pela Financial Engines Advisors LLC, uma consultora de investimentos registrada no governo federal. Os resultados não são garantidos. AM2558418.
Veja a versão original em businesswire.com: https://www.businesswire.com/news/home/20221116005344/en/
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