Primeiro com a pandemia de coronavírus e agora com décadas de inflação alta, os americanos por dois anos e meio não conseguiram fazer uma pausa quando se trata da economia dos EUA – e a maioria está adiando eventos da vida por causa disso.
Mais da metade dos adultos (ou 53%) adiou um importante marco financeiro devido ao estado da economia, enquanto outros 58% evitaram atividades ou eventos, de acordo com uma nova pesquisa do Bankrate. Isso ocorre quando outros 57% dizem que sua qualidade de vida foi impactada negativamente pela economia.
A inflação nos itens essenciais do dia-a-dia, incluindo alimentos e gasolina, está pesando no poder de compra dos americanos, e seus rendimentos têm lutado para acompanhar o ritmo.
Essas pressões de preços também não são o único fator que limita o poder de compra dos consumidores. Os rápidos aumentos de juros do Federal Reserve elevaram os custos de financiamento de compras caras a uma velocidade sem precedentes. Isso estimulou uma rápida crise de acessibilidade, especialmente em casas e carros. Também prejudicou a riqueza de muitos americanos em meio ao rápido declínio dos preços das ações, títulos e imóveis.
Quer se trate de inflação, aumento das taxas de juros, temores de recessão, volatilidade do mercado ou algo semelhante, as preocupações com a economia são altas. O sentimento esmagador é que o estado da economia teve um impacto negativo na qualidade de vida dos americanos no ano passado.
— Greg McBrideCFA, analista financeiro-chefe do Bankrate
Principais conclusões
- Mais da metade dos adultos (ou 53 por cento) adiou um importante marco financeiro por causa da economia, mais comumente melhorias ou reformas em casa (25 por cento), compra ou aluguel de um carro (21 por cento) ou compra de uma casa (15 por cento).
- Quase 3 em 5 (ou 58 por cento) optaram por não participar de atividades ou eventos por causa da economia, provavelmente tirando férias (37 por cento); jantar fora com amigos ou família (28 por cento); ir a um parque de diversões, zoológico, aquário ou outra atração; ou assistir a eventos artísticos ao vivo, como concertos e peças de teatro (21 por cento).
- Mais da metade (ou 57 por cento) diz que sua qualidade de vida foi impactada negativamente pelo estado da economia, incluindo 22 por cento que dizem ter sido impactados negativamente.
- Os americanos cuja qualidade de vida foi impactada negativamente têm muito mais probabilidade de atrasar importantes marcos financeiros (62%) ou atividades (67%) do que aqueles que foram impactados positivamente ou não (43% e 46%, respectivamente).
Mais da metade dos adultos adiou um importante marco financeiro por causa da economia
Os principais marcos financeiros que os americanos costumam dizer que estão atrasando por causa da economia estão sem dúvida relacionados ao aumento maciço das taxas de juros. Esses incluem:
- Melhorias ou reformas em casa (25 por cento);
- Comprar ou alugar um carro (21 por cento); e
- Comprar uma casa (15 por cento).
No entanto, outros dizem que a economia está afetando até decisões pessoais, como:
- Casar (7 por cento) e
- Ter filhos (7 por cento).
Outros 10% dizem que decidiram adiar seus estudos, enquanto 7% desistiram de seguir carreira. E em um momento em que o S&P 500 caiu quase 18% desde o início do ano, outros 9% dizem que adiaram a aposentadoria.
A geração do milênio (64%; com idades entre 26 e 41 anos) é especialmente propensa a adiar um importante marco financeiro por causa da economia, com 26% dizendo que adiou a compra de uma casa. Isso se compara a 55% da Geração Z (de 18 a 25 anos) que dizem ter atrasado pelo menos um marco, junto com 54% da Geração X (de 42 a 57 anos) e 46% dos baby boomers (de 58 a 76 anos). .
Enquanto isso, as gerações mais jovens (geração Z e geração do milênio, com 14 e 12 por cento, respectivamente) têm duas vezes mais chances de dizer que adiaram a tentativa de avançar em sua carreira.
Os americanos que ganham US$ 100.000 ou mais por ano tiveram uma probabilidade ligeiramente maior (com 58%) de atrasar um ou mais marcos financeiros do que as famílias que ganham entre US$ 50.000 e US$ 99.999 (com 55%) e outras que ganham menos de US$ 50.000 anualmente (54%).
Pouco menos da metade dos americanos (ou 47%) diz que a economia não os levou a adiar um importante marco financeiro por causa da economia.
Quase 3 em 5 optaram por não participar de atividades ou eventos por causa da economia
A economia dos Estados Unidos não está apenas impedindo os americanos de tomar decisões financeiras importantes que poderiam aumentar suas oportunidades de construção de riqueza. Os consumidores também estão evitando atividades ou eventos socialmente gratificantes, muitos dos quais viveram sem durante a pandemia de coronavírus.
Esses incluem:
- Tirar férias que impliquem dormida para lazer (37 por cento);
- jantar fora com amigos ou familiares (28 por cento);
- Ir a um parque de diversões, zoológico, aquário ou outra atração (22 por cento);
- Assistir a eventos artísticos ao vivo, como concertos ou peças de teatro (21 por cento);
- Ir ver um filme no cinema (21 por cento); e
- Ir a um evento esportivo profissional (17%).
Mesmo com a economia levando os consumidores a adiar as férias, as viagens saindo da pandemia ainda dispararam. Check-ins da TSA entre 1º de agosto 31 e set. 6, por exemplo, eclipsou até mesmo os níveis pré-pandêmicos de 2019, de acordo com a Transportation Security Administration. Essa demanda maciça ajudou a elevar os preços das companhias aéreas em quase 43% em relação ao ano anterior, de acordo com o Departamento do Trabalho.
“Os gastos de vingança em viagens têm sido particularmente robustos, com voos cheios e hotéis esgotados”, diz McBride. Mas quão mais forte poderia ter sido? Essa tende a ser a primeira despesa discricionária a ser cortada quando as famílias estão preocupadas com o caminho econômico à frente”.
A geração Z e a geração do milênio (com 64% e 66%, respectivamente) eram mais propensas do que seus colegas mais velhos da geração X e baby boomers (com 59% e 50%, respectivamente) a optar por não participar de pelo menos uma atividade ou evento no passado ano.
E enquanto os americanos com salários mais altos eram mais propensos a adiar os principais marcos financeiros, o oposto era verdadeiro com as atividades. As famílias que ganham menos de US$ 50.000 por ano foram as mais propensas a dizer não a uma atividade (61%), em comparação com 58% das famílias que ganham entre US$ 50.000 e US$ 99.999 por ano e 55% das que ganham US$ 100.000 ou mais.
Mais da metade diz que sua qualidade de vida foi impactada negativamente pelo estado da economia
Olhando para a maioria dos americanos que dizem que o estado da economia afetou negativamente sua qualidade de vida, mais de 1 em cada 3 (ou 34 por cento) diz que foi um pouco impactado negativamente, enquanto mais de 1 em cada 5 (ou 22 por cento ) ) dizem que foram muito impactados negativamente, de acordo com a pesquisa do Bankrate.
Apenas 1 em cada 8 (ou 12 por cento) diz que a economia teve um impacto positivo em suas vidas, incluindo 5 por cento que citam um impacto muito positivo e 7 por cento que citam um impacto um tanto positivo.
Quase um terço (ou 31 por cento) diz que a economia não afetou positiva nem negativamente seu bem-estar.
Os americanos que foram impactados negativamente têm maior probabilidade de atrasar atividades (em 67%) ou marcos (em 62%) do que aqueles que foram impactados de forma positiva ou neutra (em 46% para atividades e 43% para marcos).
Quase metade dos americanos impactados negativamente adiou as férias (49%), mais de duas vezes mais do que aqueles que sofreram impactos positivos ou neutros (21%). Aqueles que foram impactados negativamente também tiveram duas vezes mais chances de atrasar a compra ou aluguel de um carro (27 por cento) e fazer melhorias na casa (33 por cento) do que aqueles que foram impactados de forma positiva ou neutra (14 por cento e 15 por cento para ambos os seus respectivos marcos) .
A economia tinha maior probabilidade de ter um impacto negativo na qualidade de vida das mulheres do que na dos homens (60% e 53%, respectivamente). Enquanto isso, as famílias de renda média que ganham entre US$ 50.000 e US$ 99.999 por ano (62%) foram as mais propensas a dizer que foram impactadas negativamente. Isso se compara a 55% tanto para aqueles que ganham menos de US$ 50.000 por ano quanto para indivíduos que ganham US$ 100.000 ou mais por ano.
Os cargos de baixa remuneração tiveram alguns dos maiores aumentos salariais após a recessão induzida pela pandemia, à medida que os empregadores trabalham com escassez de mão de obra nos principais setores de varejo e serviços de alimentação. Enquanto isso, famílias ricas com ativos como casas e ações prosperaram durante a pandemia em meio aos esforços maciços do Fed para sustentar o sistema financeiro.
A riqueza permanece acima dos níveis pré-pandêmicos, apesar da queda nos preços das ações este ano, de acordo com o relatório de política monetária do Fed de junho de 2022.
Ainda assim, uma maioria substancial diz que sofreu um golpe – sem dúvida relacionado ao rápido aumento nos preços que afetam os bens essenciais do dia a dia que os consumidores mais precisam, de alimentos e gasolina a eletricidade e abrigo.
“A difusão dos aumentos de preços continua problemática”, diz McBride. Qualquer alívio significativo para os orçamentos domésticos ainda está em algum lugar no horizonte. A inflação está muito mais quente por muito mais tempo do que o esperado e ainda temos que encadear qualquer tipo de vitória.”
Metodologia
O Bankrate.com contratou a YouGov Plc para conduzir a pesquisa. Todos os números, salvo indicação em contrário, são de YouGov Plc. O tamanho total da amostra foi de 2.442 adultos. O trabalho de campo foi realizado entre 19 e 21 de outubro de 2022. A pesquisa foi realizada online e atende a rigorosos padrões de qualidade. Ele empregou uma amostra não probabilística usando cotas iniciais durante a coleta e, em seguida, um esquema de ponderação no final projetado e comprovado para fornecer resultados nacionalmente representativos.