SEI contrata Gabe Garcia para construir plataforma tecnológica para RIAs

A SEI anunciou que contratou Gabriel Garcia como chefe de experiência do cliente RIA, desenvolvimento de negócios e estratégia para liderar o design e o desenvolvimento de um conjunto de tecnologias destinadas a apoiar o crescimento de consultores de investimentos registrados que fazem custódia da SEI em todos os estágios de seus negócios.

Um veterano da indústria cujo currículo inclui cargos de liderança com Charles Schwab, BNY Mellon | Pershing, E*TRADE Advisor Services e Cresset Capital Management, Garcia disse que a posição da SEI como custodiante e provedora de tecnologia financeira é o que a diferencia de inúmeras outras que tentaram desenvolver soluções de tecnologia integradas de ponta a ponta para consultores.

Gabriel Garcia

“Você tem fintechs de ponta muito competentes, capazes e de ponta que fornecem recursos de tecnologia terceirizados, mas não oferecem custódia”, disse ele. “E então você tem custodiantes muito capazes e competentes – os três grandes atualmente custodiam cerca de 90% de todos os ativos de RIA no mercado – mas eles realmente não avançaram do ponto de vista da solução de fintech.”

A SEI foi fundada como uma empresa de tecnologia financeira em 1968, época em que as finanças do mundo estavam apenas começando a se mover em direção à digitalização. A SEI Private Trust Company, a associação federal de poupança através da qual oferece serviços de custódia, foi licenciada 33 anos depois, em 2001 – e a SEI Wealth Platform, a primeira iteração de um conjunto de soluções de tecnologia de ponta a ponta para consultores que fazem a custódia da SEI, estava disponível nos EUA 10 anos depois disso.

Há cinco anos, segundo Garcia, a SEI começou a reconstruir o SWP do zero. “Esta é a nova era”, disse ele. “Não construído em tecnologia arcaica, mas muito intuitivo e com mentalidade digital. E continuaremos a evoluir, iterar e adicionar recursos com base no feedback de consultores e clientes.”

A plataforma de tecnologia de custódia da SEI fornece aos consultores uma maneira de consolidar o gerenciamento de modelos, gerenciamento de caixa, faturamento, relatórios de desempenho e muito mais, enquanto uma plataforma de investimentos de arquitetura aberta permite que eles gerenciem seus próprios portfólios, escolham entre as soluções de investimento da SEI ou uma combinação de ambos, em uma estrutura unificada de contas gerenciadas.

Desde que a empresa seja custodiada pela SEI, disse Garcia, qualquer combinação de tecnologia é possível.

“Chegamos a um estágio em que todos procuram um fluxo de trabalho melhor e uma plataforma mais unificada”, disse Dennis Gallant do Aite-Novarica Group. “Eles estão procurando por digitalização e acesso. Toda empresa, seja você um representante de wirehouse ou um RIA, está procurando melhorar a escala e a experiência do cliente.” Gallant disse que as RIAs, em particular e especialmente antes da pandemia, estão perdendo terreno em termos de tecnologia que pode facilitar a vida tanto do consultor quanto do cliente.

Embora a divisão Advisor Business da SEI tenha servido o mercado de consultoria independente por mais de três décadas, o objetivo é atualizar e alavancar essa reputação de longa data para posicioná-la como fornecedora de soluções de ponta a ponta para RIAs especificamente, bem como um parceiro que podem ajudá-los a expandir suas empresas. Mas isso não significa que outras empresas também não possam tirar proveito do SWP.

Um dos novos recursos que serão lançados no próximo mês foi desenvolvido com base na tecnologia de portal do cliente adquirida da Oranj há pouco mais de um ano. O novo portal SEI Connect oferecerá agregação completa de todas as contas de clientes – de cartões de crédito e contas correntes a empréstimos e hipotecas de automóveis, funcionalidade completa de relatórios de desempenho, um cofre de documentos que pode ser usado tanto pelo consultor quanto pelo cliente (bem como um cofre no qual os clientes podem armazenar documentos de forma privada), capacidade de abertura de conta digital e um recurso de bate-papo ao vivo. A SEI não havia respondido até o momento da publicação a uma pergunta sobre quais provedores de agregação de contas estavam alimentando o portal.

“É intuitivo, elegante e tem uma ótima experiência de interface do usuário”, disse Garcia, referindo-se aos elementos da interface do usuário do portal.

A SEI também lançará um laboratório de consultoria de crescimento em julho, que Garcia descreveu como “um destino para RIAs receberem insights, ferramentas e recursos de gerenciamento de práticas por meio de pesquisas, aulas em vídeo, guias e comunidades onde reunimos consultores para discutir coisas pertinentes aos seus papéis na organização ou em seus negócios”.

A iniciativa do laboratório de crescimento estará disponível para todos os consultores interessados, disse ele, não apenas para os clientes da SEI.

“Estamos apoiando a profissão de consultor e acreditamos em capacitar os consultores para proteger o futuro dos clientes que eles atendem”, disse Garcia. “Queremos ser vistos como parceiros confiáveis, transparentes e alinhados às RIAs à medida que elas buscam soluções de custódia, tecnologia e investimento.”

“A SEI certamente está colocando muitos recursos, tempo e esforço por trás disso”, disse Gallant, reconhecendo os muitos concorrentes no campo. Ele apontou para a aquisição da Oranj um investimento inteligente para fornecer uma experiência de usuário aprimorada e com a flexibilidade da plataforma, ambos os quais, segundo ele, foram corrigidos na demanda em todo o setor, mas precisam mais urgentemente de menores e mais novos.

Garcia disse que a plataforma é particularmente adequada para empresas que estão lutando com a tecnologia e preferem uma experiência única e unificada de ponta a ponta com a opção de integração externa.

“Se você é um consultor que está iniciando uma nova RIA e procura soluções de custódia e tecnologia ou uma empresa estabelecida que está no mercado há 10 ou 20 anos e está procurando algo para complementar suas soluções de tecnologia de custódia existentes ou uma empresa de atacado mudança”, disse ele, “estamos abertos para negócios e felizes em nos envolver com qualquer pessoa”.

Em março, a SEI Advisor Business apoia RIAs com aproximadamente US$ 29 bilhões em custódia, enquanto a SEI gerencia, aconselha ou administra aproximadamente US$ 1,3 trilhão em ativos totais.

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