Finanças pessoais
Veículos de investimento no exterior oferecem aos quenianos várias opções para diversificar seus portfólios de criação de riqueza
terça-feira, 29 de novembro de 2022
Os investimentos offshore continuam a registar uma tendência ascendente, em parte atribuída à depreciação do xelim queniano face ao dólar. ARQUIVO FOTO | NMG
Investidores em busca de oportunidades em países estrangeiros é um fenômeno que abrange todo o setor.
Por muito tempo, os investidores tiveram dificuldade em decidir opções a considerar para garantir a segurança de seus ativos, mesmo que planejassem capitalizar as vantagens oferecidas em outros países.
Investir é uma forma de aumentar a riqueza, no entanto, não há garantia de que os investidores obterão lucro ou mesmo recuperarão seu investimento.
Por esse motivo, algumas instituições financeiras estão trabalhando com corretoras internacionais para dar aos quenianos acesso aos mercados globais.
Os investimentos offshore continuam a registar uma tendência ascendente, em parte atribuída à depreciação do xelim queniano face ao dólar e ao facto de os esquemas estarem a tentar diversificar devido à volatilidade do mercado de ações.
Sean Gichuru, um consultor de investimentos, diz que um dos principais impulsionadores que empurram os investidores para o exterior é que os países desenvolvidos têm mercados de capitais superiores com uma variedade de veículos de investimento que os investidores podem usar para proteger e diversificar suas carteiras, incluindo derivativos, commodities e Exchange Traded Funds ( ETF).
Esse acesso a uma infinidade de classes de ativos, diz ele, permite que os investidores se protejam contra a superexposição a uma única economia ou moeda.
Além disso, a Bolsa de Valores de Nairóbi (NSE) tem 64 empresas listadas para os investidores escolherem, em comparação com a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) e a Nasdaq com 6.000 listagens combinadas.
Com isso, o volume de ações negociadas é maior no exterior, o que significa mais liquidez, diminuindo a latência entre a compra e a venda, pois sempre tem alguém do outro lado da negociação.
As economias desenvolvidas podem ser mais atraentes para investidores sofisticados devido à sua estabilidade econômica e política, que também atrai investidores.
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Outros fatores considerados são a taxa de crescimento de negócios e empregos, o nível de qualificação da força de trabalho, educação e infraestrutura.
“Investimentos offshore trazem diversidade global aos portfólios de investimento. A concentração da riqueza em qualquer área geográfica pode ter consequências negativas em caso de imprevistos. Além disso, o conhecimento das oportunidades offshore, sejam ações, dívidas, imóveis, commodities ou outros ativos mais exóticos, permite que os investidores participem da criação de riqueza fora dos mercados locais”, diz o Sr. Gichuru.
O Quênia é atualmente classificado como um mercado fronteiriço e corre o risco de ser rebaixado para um mercado independente, a classificação mais baixa caracterizada por um clima hostil de investimento e políticas que impossibilitam o acesso ao mercado.
A Morgan Stanley Capital International, empresa americana de consultoria global, financeira, de pesquisa e investimento, em sua última revisão anual do mercado de investimento global, indicou que a deterioração das condições macroeconômicas e as políticas de investimento desfavoráveis do governo queniano tornaram o país um destino pouco atraente para investimentos estrangeiros .
O universo de investimentos offshore tem oportunidades em mercados de ações internacionais como NYSE e Nasdaq, London Stock Exchange, ETFs, fundos de índices, derivativos, commodities, títulos e obrigações do tesouro americano, devido ao amplo acesso a uma infinidade de classes de ativos.
No entanto, investir não é isento de riscos. Onde quer que haja potencial para ganhos monetários, sempre haverá fatores de risco inerentes a ele associados.
Gichuru diz: “Nossa estratégia tem sido fazer recomendações com base no apetite de risco de nossos clientes, garantindo que nossas decisões de investimento estejam alinhadas com seus objetivos”.
“No que diz respeito à mitigação de riscos, diversificamos os portfólios offshore para reduzir a superexposição em qualquer setor. Adicionalmente, costumamos aconselhar que índices como o Standard and Poor’s 500 (S&P 500) ou o Dow Jones Industrial Average (DJIA 30) são uma ótima forma de se proteger contra o risco de concentração, isso porque agregam as maiores empresas em uma cesta que podem ser investidos e são usados como referência para determinar o estado da economia como um todo. Historicamente, não houve classe de ativos com melhor desempenho porque as ações geralmente oferecem os maiores retornos”, acrescenta.
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Dadas as muitas reivindicações fraudulentas associadas a este setor, qualquer pessoa interessada em investimento offshore é aconselhada a buscar uma forma legal de investimento contratando um especialista respeitável, de preferência licenciado pela Capital Markets Authority (CMA).
“Uma boa maneira de evitar ser vítima de fraude ao entrar no espaço de investimento offshore é fazer questão de lidar com entidades regulamentadas em jurisdições reconhecidas. Um pouco de pesquisa geralmente revela quem é o regulador relevante em uma jurisdição específica e eles geralmente são a porta de entrada para informações sobre as quais os players respeitáveis e regulamentados em uma área específica, iniciando sua busca por um parceiro de investimento, reduzirão significativamente o risco de negociação. com entidades fraudulentas e antiéticas”, diz Kingori Gathinji, diretor de investimentos do Stanbic Bank Kenya.
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